El plan justo, que en California el último programa de seguros para los propietarios necesita protección contra incendios, solicita la aprobación de los fuertes aumentos de tasas de interés del 35.8%, aunque algunos asegurados podrían reducir las primas.
Como parte de la propuesta, que se envió a las autoridades de supervisión estatales, los costos del seguro aumentarían en alrededor de cuatro de cada cinco de las más de 550,000 pautas de propietarios del plan en California. La gran mayoría de los aumentos de intereses serían entre 5% y 60%.
El restante alrededor de 97,000 titulares de pólizas, incluidos cientos en el condado de Alameda y partes de South Bay y la península, no registrarían recortes de intereses con la mayoría de las deducciones.
Si se aprueba el Ministerio de Seguros del Estado, los cambios podrían entrar en vigor el 1 de abril de 2026.
El plan justo es un grupo de seguros de alto riesgo de alto riesgo creado por el estado, que para los propietarios de bienes raíces que han sido retirados por sus proveedores o que no pueden encontrar cobertura en otro lugar. El plan a menudo cuesta dos o tres veces más que una póliza tradicional y solo ofrece protección básica de incendios, lo que significa que los propietarios generalmente tienen que sacar un seguro adicional.
En una explicación, el plan justo establece que se requiere el aumento general para compensar el creciente riesgo de incendios forestales orientados al clima.
“Según el caso legal, las tasas de interés justa de Planz deben ser suficientes para pagar las reclamaciones y gastos esperados”, dice una explicación.
Dado que las aseguradoras han terminado los informes de cientos de miles de propietarios de viviendas en los últimos años, según el plan, el número de pautas para la lona residencial de la justa se ha más que duplicado a 590,642 en junio.
El plan justo calculó la solicitud de aumento de la tasa de interés con nuevas pautas que fueron aprobadas por el Ministerio de Seguros de California a fines del año pasado y permite a las aseguradoras determinar las primas basadas en el creciente riesgo de cambio climático. A cambio, se espera que las compañías de seguros escriban directrices adicionales del propietario de la casa estándar en supervisores de riesgo de incendio.
Si bien los expertos dicen que los cambios probablemente conducirán a mayores primas, el plan de justo comercial establece que, de acuerdo con las viejas reglas, las tasas de interés se habrían tratado de aumentar las tasas de interés a un promedio de 80%aún más. Se negó a explicar por qué las reformas recientes condujeron a una propuesta de tasa de interés más baja o por qué algunas áreas aumentarían las tasas de interés, mientras que otras caerían.
En los últimos meses, algunas de las aseguradoras más grandes del estado del estado, incluidos Mercurio y CSAA, han utilizado las nuevas pautas para solicitar aumentos de tasas de interés de 6.9%, mientras que según el departamento de seguros “creciendo en el estado”.
En una declaración, el departamento anunció que evaluará la solicitud del plan de feria comercial en función del “proceso controlado por datos que utilizamos para todas las aplicaciones de cambio”.
Los representantes del consumidor pidieron al departamento que examinara cuidadosamente la propuesta.
“Un aumento en la tarifa de este tamaño sería devastador para los asegurados para las lonas justas que ya están pagando demasiado por muy poca cobertura”, dijo Carmen Balber, directora gerente del organismo de control del consumidor con sede en Los Ángeles.
A principios de este año, el perro guardián del consumidor demandó para detener un paquete de rescate masivo financiado por el propietario para el plan justo después de informar que el dinero se está quedando sin dinero para pagar reclamos de los devastadores incendios forestales de Los Ángeles en enero. El departamento de seguros acordó que el plan justo presenta pagos de emergencia de mil millones de dólares estadounidenses por otras aseguradoras, que se espera que transfieran una parte importante de estos costos al titular de la póliza nacional.
La aplicación de aplicaciones tarifas también se lleva a cabo porque el departamento de seguros examina el hecho de que el plan justo ha sido rechazado Reclamos de daños por humo Enviado por propietarios de viviendas en los fuegos de Los Ángeles. En septiembre, el gobernador Gavin Newsom solicitó al plan justo que procesara las reclamaciones de humo “rápidas y justas” en una carta al presidente del plan.
“Estoy profundamente preocupado de que lidiar con estas afirmaciones por el Plan de la Feria Comercial sea sin escrúpulos e injusto y, en última instancia, sea ilegal”, escribió Newsoma.
Balber, el abogado de consumo, le pidió a la compañía de seguros que realizara su investigación antes de aprobar el plan de intereses.
“Para el departamento, no sería necesario considerar un aumento de tasa masiva”, dijo, “antes de que se resuelvan los síntomas”.
